Rådgivning om hvidvask for revisionsvirksomheder

Hvidvask (AML) i revisionsvirksomheder – praktisk rådgivning.

Effektive forretningsgange omkring hvidvask

Et solidt setup for risikovurdering og compliance inden for hvidvask.

Arbejdet med hvidvaskloven fylder i hverdagen i revisionsvirksomheder og stiller krav til både risikoforståelse, dokumentation og effektive forretningsgange. Kravene skal ikke blot opfyldes og dokumenteres, men også fungere i praksis i en travl hverdag.

Vi hjælper med at skabe overblik, struktur og en tydelig rød tråd i arbejdet med hvidvask, så virksomheden får et solidt setup for risikostyring og compliance på hvidvaskområdet.

Kontakt os
N

Risikostyring

N

Risikovurdering, politikker og forretningsgange på virksomhedsniveau

N

Kundekendskabsprocedurer og KYC

N

Intern kontrol og løbende overvågning

N

Forberedelse til tilsyn

Hvidvask, risikostyring og compliance

Vores ydelser inden for hvidvask (AML).

Vi hjælper revisionsvirksomheder med at skabe struktur og overblik i arbejdet med hvidvaskloven. Det gælder både fastlæggelse af risikostyring, strukturering af dokumentation, risikovurdering på virksomhedsniveau og af kunder og forberedelse til tilsyn.

Udgangspunktet er et solidt fagligt og datadrevet grundlag, så arbejdet med hvidvask kan forankres i praksis og hænge sammen i hverdagen.

Nedenfor kan du læse mere om, hvordan vi kan bistå.

h

Implementering af hvidvaskområdet

Fastlæggelse af risikostyring og strukturering af et datadrevet grundlag for risikovurdering af kundeporteføljen.

Løbende compliance, dokumentation og opfølgning

Struktur i hvidvaskdokumentation, effektive forretningsgange og opfølgning.

Kundekendskabsprocedurer og KYC

En struktureret tilgang til kundekendskabsprocedurer, risikovurdering og ensartet dokumentation.

Dialog og sparring ved eksternt tilsyn

Forberedelse og faglig sparring, der skaber overblik og struktur ved tilsyn.

Struktur og risikostyring arbejdet med hvidvaskloven

Strukturering af hvidvaskområdet.

Et velfungerende arbejde med hvidvaskloven kræver både faglig indsigt, risikoforståelse og en klar struktur for, hvordan området håndteres i praksis i revisionsvirksomheden.

Mange oplever, at kravene er omfattende, og at det kan være vanskeligt at skabe det nødvendige overblik over risikobilledet, dokumentationen og de arbejdsgange, der skal understøtte indsatsen i hverdagen. Det kan skabe usikkerhed både internt i virksomheden og i forhold til tilsyn.

Vi hjælper med at skabe et samlet og struktureret grundlag, hvor risikostyring, dokumentation, ansvar og forretningsgange hænger sammen og kan forankres i praksis.

N

Fastlæggelse af roller og ansvar

N

Risikostyring på virksomhedsniveau

N

Politikker og forretningsgange

N

Kundekendskabsprocedurer, KYC og risikovurdering

N

Dokumentation i overensstemmelse med lovkrav

En struktureret proces med fokus på overblik, risikostyring og forankring:

1. Fakta og overblik

Et samlet overblik over virksomheden, det konkrete risikobillede og det datagrundlag, der skal arbejdes videre med.

2. Hvad der skal styrkes

En tydelig prioritering af, hvor mere struktur, dokumentation og forankring vil styrke arbejdet på hvidvaskområdet mest.

3. Fra krav til praksis

Lovkrav, risikovurdering på virksomhedsniveau omsat til overskuelige og konsistente forretningsgange i hverdagen.

4. Næste skridt

Et tydeligt grundlag for de næste skridt i implementeringen, opfølgning og eventuelt forberedelse til eksternt tilsyn.

Intern kontrol og opfølgning på hvidvaskområdet

Løbende compliance og overvågning.

Arbejdet med hvidvaskloven stopper ikke, når dokumentationen er på plads. Det kræver løbende opfølgning og kontrol at sikre, at processer fungerer som forudsat, og at vurderinger og dokumentation er konsistente.

Mange revisionsvirksomheder oplever, at arbejdet over tid bliver mindre struktureret, eller at praksis begynder at afvige fra de implementerede forretningsgange.

Vi hjælper med at skabe en struktureret og praktisk tilgang til løbende compliance, med fokus på både kontrol, læring og løbende forbedring.

Typisk arbejder vi med følgende områder:

Gennemgang af sager

Struktureret gennemgang af kundesager og tilhørende dokumentation.

Test af processer

Kontrol af arbejdsgange og vurdering af, om de fungerer i praksis.

Feedback og sparring

Dialog om observationer og konkrete forbedringsmuligheder.

Opfølgning og forbedring

Sikring af, at ændringer implementeres og forankres i organisationen.

Risikoforståelse i praksis

Kundekendskab og risikovurdering.

Risikoforståelse er en central del af arbejdet med hvidvaskloven. Den danner grundlag for både virksomhedens samlede risikovurdering og de konkrete vurderinger af kunder og kundeforhold.

Mange revisionsvirksomheder oplever, at det kan være vanskeligt at skabe en tydelig rød tråd mellem det overordnede risikobillede, risikovurdering af kunder og den dokumentation, der skal understøtte begge dele i praksis.

Risikobilledet udvikler sig løbende i takt med digitaliseringen, globaliseringen og ændringer i virksomhedernes markeder og kundetyper. Samtidig er nye EU-regler på vej på hvidvaskområdet. Det stiller krav til, at risikoforståelsen hele tiden holdes aktuel og omsættes til praksis.

Vi hjælper med at skabe struktur, overblik og sammenhæng i arbejdet med hvidvaskrisici, så risikoforståelsen styrkes på både virksomheds- og kundeniveau nu og over tid.

Konkrete problemstillinger i praksis

Typiske situationer

Vi hjælper ofte med konkrete spørgsmål som disse:

u

Hvilke generelle risici er der i jeres kundeportefølje?

Behov for overblik og et stærkere grundlag for at forstå hvidvaskrisici og prioritere indsatsen.

u

Er risikovurderingerne tilstrækkeligt dokumenterede?

Krav til dokumentation, der i højere grad understøtter vurderingerne og skaber en tydeligere rød tråd i praksis.

u

Er roller og ansvar tydeligt fordelt i praksis?

En klare ansvarsfordeling på både ledelsesniveau og fordeling af den daglige håndtering af opgaverne.

u

Er der tilstrækkelig struktur i arbejdet og de tilhørende forretningsgange?

Ensartethed i processer, der passer til virksomheden og styrker kvaliteten i arbejde med hvidvaskområdet.

u

Hvad begrunder, at en kunde er øget risiko – og hvad gør ikke?

Et tydeligt grundlag for at vurdere, begrunde og dokumentere kunders risikoniveau i forhold til hinanden.

u

Hvordan håndteres mistanke om hvidvask eller terrorfinansiering?

Faglig sparring om vurdering, dokumentation og håndtering, når der opstår mistanker i praksis.

Tilsyn – Før, under og efter tilsyn

Dialog og sparring ved tilsyn.

Et tilsyn fra Erhvervsstyrelsen kan være ressourcekrævende og skabe usikkerhed – både før, under og efter selve besøget.

Mange revisionsvirksomheder oplever usikkerhed om, hvorvidt deres materiale, dokumentation og arbejdsgange er tilstrækkelige i forhold til det, der bliver lagt vægt på ved tilsyn.

Vi hjælper med at skabe overblik, struktur og ro i processen – og med at sikre en professionel og konstruktiv dialog med myndighederne.

Vi har indgående erfaring med tilsyn på hvidvaskområdet og andre tilsynsprocesser og ved, hvad der typisk lægges vægt på.

Vores fokus er at hjælpe virksomheden godt gennem tilsynet og skabe overblik over processen og det materiale og forhold, der bliver lagt vægt på.

Kontakt os for sparring om tilsyn

1. Før tilsyn

Forberedelse og struktur

  • Gennemgang af materiale og dokumentation
  • Identifikation af risici og fokusområder
  • Klargøring til dialog med myndigheder
  • Sparring på forventet forløb og fokusområder

2. Under tilsyn

Sparring og støtte i processen

  • Deltagelse i dialog med tilsynet
  • Afklaring af spørgsmål og problemstillinger
  • Løbende sparring under besøget
  • Sikring af konsistent kommunikation

3. Efter tilsyn

Opfølgning og håndtering

  • Prioritering af nødvendige tiltag
  • Implementering af forbedringer

Lotte Andersen, Hvidvask ekspert ved NORD advise

Specialiseret rådgivning på hvidvaskområdet

Stærk faglig ekspertise inden for hvidvask.

Rådgivningen på hvidvaskområdet varetages af Lotte Andersen, associeret partner i NORD advise, som har indgående erfaring inden for hvidvasklovgivning, risikostyring og implementering i praksis.

Hun har gennem en årrække arbejdet målrettet med hvidvaskområdet – både fra et regulatorisk perspektiv og med fokus på, hvordan kravene omsættes til effektive og anvendelige løsninger i revisionsvirksomheder og andre virksomheder omfattet af lovgivningen.

  • Indgående erfaring med hvidvasklovgivning og tilsyn
  • Praktisk implementering af risikovurdering, politikker og forretningsgange
  • Rådgivning til ledelse om forankring og ansvar
  • Bistand før, under og efter tilsyn fra myndigheder
  • Undervisning og kompetenceopbygning i organisationer

Med en stærk kombination af faglig indsigt og praktisk erfaring, sikrer Lotte en rådgivning, der både lever op til lovkravene og fungerer i virksomhedens daglige drift.

Videre dialog om hvidvaskområdet

Har I brug for faglig sparring om hvidvaskområdet?

Vi tilbyder rådgivning om risikostyring, dokumentation, struktur i arbejdet og forberedelse til tilsyn på hvidvaskområdet.

Tag kontakt, hvis I ønsker en indledende dialog om jeres situation og næste skridt.

Kontakt os

Specialistkompetence

Dyb teknisk ekspertise inden for regnskab, rapportering, revision og finansiel kommunikation — leveret med en praktisk og hands-on tilgang.

Seniorrådgivning

Arbejd direkte med erfarne seniorrådgivere. Ingen lag, ingen store teams — kun klar og anvendelig rådgivning tilpasset jer.

Omkostningseffektive løsninger

Med et setup uden den overhead, der følger med store konsulenthuse, kan vi levere hands-on seniorerfaring til en konkurrencedygtig pris.

Kontakt NORD Advise

Kontakt NORD advise i dag.

Kontakt os i dag